Документы, необходимые для открытия БС ИП или ФЛ, занимающемуся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой

Вид документа

Примечание

Для заполнения по форме банка

1. Заявление на открытие счета

Заполняется от имени юридического лица, подписывается представителем юридического лица, действующим на основании соответствующей доверенности

2. Договор банковского счета

По форме Банка

3. Опросный лист

По форме Банка. Сведения, предусмотренные вопросником, могут быть также предоставлены в любой письменной форме, заверенной подписью уполномоченного представителя юридического лица.

Анкета представителя ИП
Анкета выгодоприобретателя ИП

4. Согласие на обработку персональных данных

По форме Банка. Предоставляется по каждому субъекту персональных данных.

Обязательные к представлению

5. Документ, удостоверяющий личность физического лица

6. Миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации

В случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации

7. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе

Представляется физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, нотариусы и адвокаты

8. Лицензии (патенты) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента)

9. Карточка и порядок заполнения Карточки с образцами подписей и оттиска печати

Порядок заполнения карточки.
Карточка оформляется по форме, установленной Банком.
Образцы подписей заявленных в карточке лиц должны быть удостоверены нотариусом по законодательству Российской Федерации либо работником банка.

10. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи

Доверенность с полномочием распоряжаться денежными средствами на счете

11. Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи при распоряжении счетом

Иностранные граждане или лица без гражданства дополнительно предоставляют документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) на территории РФ, а также миграционную карту.

12. Документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Предоставляется нотариусами.

13. Документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета

Предоставляется адвокатами.

14. Сведения (документы) о финансовом положении

Предоставляется следующее (на выбор):

копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;
сведения об отсутствии фактов неисполнения индивидуальным предпринимателем своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
данные о рейтинге индивидуального предпринимателя, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие).

Если период деятельности клиента – индивидуального предпринимателя не превышает трех месяцев со дня его регистрации, используются следующие документы:

документы, подтверждающие ежемесячный финансовый результат (например, оборотно-сальдовая ведомость по счета 90, 91);
письмо-обязательство о незамедлительном предоставлении указанных в настоящем пункте документов по мере их появления

Прочие

15. Сведения о деловой репутации

Предоставляется следующее (на выбор):

отзывы (в произвольной письменной форме) об индивидуальном предпринимателе других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых индивидуальный предприниматель ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного индивидуального предпринимателя;
отзывы (в произвольной письменной форме) о индивидуальном предпринимателе других юридических лиц/индивидуальных предпринимателей, имеющих с ним деловые отношения, с момента регистрации которых прошло более одного года..

Если период деятельности клиента – индивидуального предпринимателя менее одного месяца со дня его регистрации и индивидуальный предприниматель ранее не обслуживался в других кредитных организациях, а также не имеет отношений с другими клиентами, то предоставляются документы (информация) по согласованию с Банком.

16. Согласие на передачу информации в иностранный налоговый орган

Предоставляется клиентами, соответствующими критериям отнесения клиентов к категории клиента - иностранного налогоплательщика, размещенным на сайте Банка.
Согласие может быть предоставлено по форме Банка либо в любой письменной форме.

Документы предоставляются в Банк в виде оригиналов или копий:

документы, выданные на территории Российской Федерации, могут быть заверены:
- нотариально
- органом, осуществившим регистрацию
- руководителем организации/представителем организации (с обязательным представлением оригиналов документов на обозрение)
- Банком;
иностранные документы – легализованные в установленном порядке в соответствии с международными договорами Российской Федерации.

Все документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, предоставляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Нотариальное заверение перевода за пределами Российской Федерации требует легализации подписи нотариуса.

Требование о представлении в банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания (проживания) на территории Российской Федерации.

Копии документов, состоящие более чем из одного листа, должны быть прошиты, а листы пронумерованы. На месте сшива должна быть проставлена отметка о заверение копии с указанием количества листов в сшиве, скрепленная печатью обособленного подразделения организации.