Коммерческий банк "Рента-Банк"
(Открытое акционерное общество)
121059, г. Москва, Бережковская наб., д. 20Г
тел. 8-499-240-5643
факс 8-499-240-5663
 
Главная О Банке Корпоративным клиентам Частным лицам Контакты
 


КУРСЫ ВАЛЮТ НА 13.12.2017

Покупка Продажа
USD 58.00 60.50
EUR 68.50 71.00







КАЛЕНДАРЬ

Сегодня: 13.12.2017

пн вт ср чт пт сб вс
4 5 6 7 8 9 10
11 12 13 14 15 16 17
18 19 20 21 22 23 24
25 26 27 28 29 30 31
1 2 3 4 5 6 7


Перечень документов, необходимых для открытия банковского счета
индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой,
в КБ «Рента-Банк» ОАО

 

№ п/п Вид документа Примечание
Для заполнения по форме Банка
1.  Заявление на открытие счета Подписывается индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой либо его представителем, действующим на основании доверенности на открытие/открытие и распоряжение счетом, и скрепляется печатью (при наличии). При открытии банковского вклада (депозита) не оформляется.
2.  Договор банковского счета  -
3.  Вопросник Клиента Сведения, предусмотренные вопросником, могут быть также предоставлены в любой письменной форме, заверенной подписью уполномоченного лица.
Обязательные к предоставлению
Обязательные к представлению 
4. Документ, удостоверяющий личность физического лица  -
5. Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, а также документы, подтверждающие внесение изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе -

6.

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе -
7. Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию. -
8. Карточка с образцами подписей и оттиска печати Карточка оформляется по форме, установленной Банком.
Образцы подписей заявленных в карточке лиц должны быть удостоверены нотариусом по законодательству Российской Федерации либо работником банка.
9. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати  (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи Доверенность с полномочием распоряжаться денежными средствами на счете
10. Документы, удостоверяющие  личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати  (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи – лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи при распоряжении счетом Иностранные граждане или лица без гражданства дополнительно предоставляют документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) на территории РФ, а также миграционную карту.
11. Документ, подтверждающий наделение нотариуса полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов Российской Федерации, в соответствии с законодательством Российской Федерации. Предоставляется нотариусами.
12. Документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета Предоставляется адвокатами.
13. Сведения (документы) о финансовом положении Предоставляется следующее (на выбор):
-    копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
-    копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
-    справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
-    сведения об отсутствии в отношении индивидуального предпринимателя  производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;
-    сведения об отсутствии фактов неисполнения индивидуальным предпринимателем своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
-    данные о рейтинге индивидуального предпринимателя, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings", "Moody's Investors Service" и другие).
Если период деятельности клиента – индивидуального предпринимателя не превышает трех месяцев со дня его регистрации, используются следующие документы:
- документы, подтверждающие ежемесячный финансовый результат (например, оборотно-сальдовая ведомость по счета 90, 91);
- письмо-обязательство о незамедлительном предоставлении указанных в настоящем пункте документов по мере их появления
14.  Сведения о деловой репутации  Предоставляется следующее (на выбор):
-    отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) об индивидуальном предпринимателе других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;
-    отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых индивидуальный предприниматель ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного индивидуального предпринимателя;
-    Отзывы (в произвольной письменной форме) об индивидуальном предпринимателе других лиц, имеющих с ним деловые отношения, с момента регистрации которых прошло более одного года.
Если период деятельности клиента менее одного месяца со дня его регистрации и индивидуальный предприниматель ранее не обслуживался в других кредитных организациях, а также не имеет отношений с другими клиентами КБ «Рента-Банк» ОАО, предоставляется письмо в свободной форме о причинах невозможности предоставить данную информацию.
15. Документы, подтверждающие статус иностранного налогоплательщика  Предоставляется клиентами, соответствующими критериям отнесения клиентов к категории клиента - иностранного налогоплательщика, размещенным на сайте Банка.
Прочие
16. Согласие на передачу информации в иностранный налоговый орган

Предоставляется клиентами, соответствующими критериям отнесения клиентов к категории клиента - иностранного налогоплательщика, размещенным на сайте Банка.
Согласие может быть предоставлено по форме Банка либо в любой письменной форме.

17. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей Дата выдачи  не должна превышать 30 календарных дней до предоставления в Банк
В случае, если Клиент не предоставляет Выписку из ЕГРИП, он соглашается, что Банк запрашивает сведения из ЕГРИП в виде выписки, подписанной электронной цифровой подписью, используя сервис Федеральной налоговой службы «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП о конкретном юридическом лице/индивидуальном предпринимателе в форме электронного документооборота»

        Документы предоставляются в Банк в виде оригиналов или копий:
♦    документы, выданные на территории Российской Федерации, могут быть заверены:

  •     нотариально
  •     органом, осуществившим регистрацию
  •     руководителем организации/представителем организации (с обязательным представлением оригиналов документов на обозрение)
  •     Банком;

♦    иностранные документы – легализованные в установленном порядке в соответствии с международными договорами Российской Федерации.
        Все документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, предоставляются в Банк с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Нотариальное заверение перевода за пределами Российской Федерации требует легализации подписи нотариуса.
        Требование о представлении в Банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания (проживания) на территории Российской Федерации.
        Копии документов, состоящие более чем из одного листа, должны быть прошиты, а листы пронумерованы. На месте сшива должна быть проставлена отметка о заверение копии с указанием количества листов в сшиве, скрепленная печатью (при наличии).
 

 

Учрежден собранием учредителей
21 сентября 1993 года
   
© 2007 Коммерческий банк "Рента-Банк"
Все права защищены